二、案例索引

?  江蘇省揚(yáng)州市中級(jí)人民法院(2011)揚(yáng)商外初字第0007號(hào)；

三、爭(zhēng)議摘要

1. 原告江都竣業(yè)公司主張：2009年起原告江都竣業(yè)公司與被告西蒙卡維斯公司多次簽訂合同，約定由原告江都竣業(yè)公司為被告西蒙卡維斯公司加工制造設(shè)備，原告江都竣業(yè)公司已按合同全部履行完自己的義務(wù)。2010年9月，江都竣業(yè)公司按被告西蒙卡維斯公司的要求，委托中信銀行就各份合同分別開(kāi)出五份保函。2011年6月，被告西蒙卡維斯公司無(wú)具體理由聲稱(chēng)原告江都竣業(yè)公司違約，就保函向中信銀行申請(qǐng)索賠，被中信銀行拒付。2011年7月，西蒙卡維斯公司又以原告江都竣業(yè)公司加工制造的設(shè)備表面油漆涂料有缺陷，向中信銀行申請(qǐng)索賠。被告西蒙卡維斯公司向銀行申請(qǐng)索賠提出的原告江都竣業(yè)公司違約的聲明內(nèi)容虛假，屬于欺詐行為。

2. 江都竣業(yè)公司請(qǐng)求法院判令：終止支付中信銀行：21000LG1000079、21000LG1000080、21000LG1000081、21000LG1000082、22500LG1100 001五份保函項(xiàng)下款項(xiàng)；本案訴訟費(fèi)由被告西蒙卡維斯公司承擔(dān)。

3. 被告西蒙卡維斯公司未予答辯。

4. 
   

四、法院查明的基本事實(shí)

1. 南京竣業(yè)過(guò)程機(jī)械設(shè)備有限公司與被告西蒙卡維斯公司于2009年11月11日、2009年11月30日、2010年7月21日、2010年11月2日就硫酸設(shè)備，分別簽訂了五份合同。

2. 合同約定：賣(mài)方應(yīng)免費(fèi)向被告西蒙卡維斯公司提供一份不可撤銷(xiāo)的無(wú)條件銀行履約保函，金額為訂單總額的10%。

3. 合同中檢驗(yàn)和發(fā)貨條款約定：此訂單的貨物要經(jīng)西蒙卡維斯有限公司（或其代理）或其業(yè)主（由西蒙卡維斯決定）檢驗(yàn)。未經(jīng)西蒙卡維斯的檢驗(yàn)或是指示，貨物不得發(fā)貨。檢驗(yàn)放行證明應(yīng)根據(jù)西蒙卡維斯質(zhì)量代表的指示完成。

4. 合同中發(fā)貨條款約定：CFR阿布扎比（不含卸貨）。

5. 合同中通用條款7.0為質(zhì)保條款，34.0為性能保證條款，36.0為完整性責(zé)任條款。

6. 2010年9月9日，中信銀行南京分行根據(jù)原告江都竣業(yè)公司的申請(qǐng)，針對(duì)上述合同中的4份合同，開(kāi)出21000LG1000079號(hào)、21000LG1000080號(hào)、21000LG1000081號(hào)、21000LG1000082號(hào)保函，受益人為被告西蒙卡維斯公司。

7. 2011年1月20日，中信銀行揚(yáng)州分行根據(jù)原告江都竣業(yè)公司的申請(qǐng)，針對(duì)第5份合同，開(kāi)出22500LG1100001號(hào)保函，受益人為被告西蒙卡維斯公司。

8. 中信銀行南京分行和中信銀行揚(yáng)州分行各自在上述保函中承諾：當(dāng)西蒙卡維斯公司發(fā)出簽字聲明，說(shuō)明江都竣業(yè)公司未能履行采購(gòu)訂單條款及條件時(shí)，該行在收到書(shū)面要求后立即支付合同總價(jià)10%的金額，或根據(jù)西蒙卡維斯公司的要求支付低于該金額的款項(xiàng)。

9. 上述五份保函均約定受《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》第758號(hào)出版物規(guī)定約束。

10. 2010年7月13日、7月21日、10月21日，被告西蒙卡維斯公司向原告江都竣業(yè)公司出具7份檢驗(yàn)放行報(bào)告（IRC），7月13日、7月21日的檢驗(yàn)放行證書(shū)上有原告江都竣業(yè)公司、被告西蒙卡維斯公司及業(yè)主公司負(fù)責(zé)人的簽字，10月21日針對(duì)轉(zhuǎn)換器的檢驗(yàn)放行報(bào)告上有原告江都竣業(yè)公司、被告西蒙卡維斯公司相關(guān)負(fù)責(zé)人的簽字。7份檢驗(yàn)放行報(bào)告中所列訂單設(shè)備標(biāo)簽與合同項(xiàng)下設(shè)備均能對(duì)應(yīng)，且顯示訂單已完成。針對(duì)其中兩份合同的檢驗(yàn)放行報(bào)告中備注客戶(hù)的色差認(rèn)可。

11. 2011年6月12日被告西蒙卡維斯公司通過(guò)花旗銀行向中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行申請(qǐng)索賠，兩銀行以缺乏具體索賠理由拒絕。

12. 2011年7月18日，被告西蒙卡維斯公司再次通過(guò)花旗銀行向中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行提出索賠申請(qǐng)，理由是按照采購(gòu)訂單項(xiàng)下的第7、34、36標(biāo)準(zhǔn)條款和條件規(guī)定，供應(yīng)商應(yīng)對(duì)所提供的設(shè)備存在缺陷的油漆/涂料承擔(dān)責(zé)任，采取修補(bǔ)措施，并延長(zhǎng)對(duì)業(yè)主的質(zhì)保期。但是供應(yīng)商沒(méi)有采取及時(shí)的糾正措施來(lái)修補(bǔ)存在的缺陷問(wèn)題，造成其采購(gòu)訂單項(xiàng)下的違約行為。

13. 2011年7月28日，揚(yáng)州中院根據(jù)原告江都竣業(yè)公司申請(qǐng)，作出訴前禁令，裁定第三人中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行中止支付涉案五份保函項(xiàng)下款項(xiàng)。

14. 另查明，根據(jù)國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則2000版，CFR為成本加運(yùn)費(fèi)（指定目的港），指在裝運(yùn)港貨物越過(guò)船舷賣(mài)方即完成交貨，賣(mài)方必須支付將貨物運(yùn)至指定的目的港所需的運(yùn)費(fèi)和費(fèi)用。但交貨后貨物滅失或損壞的風(fēng)險(xiǎn)，以及由于各種事件造成的任何額外費(fèi)用，即由賣(mài)方轉(zhuǎn)移到買(mǎi)方。

五、法院裁判

? 一審法院認(rèn)為本案爭(zhēng)議焦點(diǎn)在于：

被告西蒙卡維斯公司的索賠請(qǐng)求是否構(gòu)成保函欺詐

1. 本案所涉保函受《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》第758號(hào)出版物規(guī)定約束，其性質(zhì)為獨(dú)立保函，獨(dú)立保函最基本的特征是獨(dú)立性，即基礎(chǔ)交易的法律效力不能影響?yīng)毩⒈ＷC的法律效力。只要符合保函索賠條件，擔(dān)保銀行就應(yīng)當(dāng)支付保函項(xiàng)下款項(xiàng)。但世界各國(guó)均認(rèn)可欺詐是獨(dú)立保函獨(dú)立性的例外，即保函受益人明知基礎(chǔ)交易義務(wù)人并不存在違約事實(shí)，仍惡意濫用索賠權(quán)，以虛假事實(shí)向第三人索賠保函項(xiàng)下金額。在審查被告西蒙卡維斯公司是否構(gòu)成保函欺詐時(shí)，必然要審查基礎(chǔ)合同履行的實(shí)際情況，以確認(rèn)原告江都竣業(yè)公司是否違反基礎(chǔ)合同義務(wù)，進(jìn)而確認(rèn)被告西蒙卡維斯公司在索賠函中的陳述是否是虛假性陳述從而確認(rèn)其是否構(gòu)成保函欺詐。

2.  關(guān)于原告江都竣業(yè)公司在履行涉案合同時(shí)是否存在被告西蒙卡維斯公司在索賠函中陳述的違反合同義務(wù)，即存在油漆/涂料缺陷的問(wèn)題。根據(jù)雙方合同約定，訂單項(xiàng)下的貨物要經(jīng)西蒙卡維斯公司或其業(yè)主檢驗(yàn)，檢驗(yàn)放行證明應(yīng)根據(jù)西蒙卡維斯質(zhì)量代表的指示完成。對(duì)于任何經(jīng)供應(yīng)商、西蒙卡維斯檢驗(yàn)員或其代理人確認(rèn)的材料、設(shè)備缺陷，供應(yīng)商應(yīng)自費(fèi)修改完善。涉案基礎(chǔ)合同完成后，被告西蒙卡維斯公司一共出具了七份檢驗(yàn)放行報(bào)告，其中兩份報(bào)告記載所檢驗(yàn)產(chǎn)品存在色差，但表示認(rèn)可，未提及產(chǎn)品有缺陷需要修改完善，同時(shí)報(bào)告顯示訂單已完成。故，涉案基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的產(chǎn)品經(jīng)被告西蒙卡維斯公司檢驗(yàn)認(rèn)可并出具放行證書(shū)，應(yīng)視為原告江都竣業(yè)公司生產(chǎn)的產(chǎn)品符合合同要求。

3. 《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行中華人民共和國(guó)民法通則若干問(wèn)題的意見(jiàn)（試行）》第68條規(guī)定：一方當(dāng)事人故意告知對(duì)方虛假情況，或者故意隱瞞真實(shí)情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤意思表示的，可以認(rèn)定為欺詐行為。本案中，如前所述，被告西蒙卡維斯公司在向第三人中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行提交的索賠函中陳述原告江都竣業(yè)公司未能履行合同條款和條件，提供的設(shè)備存在油漆/涂料缺陷，而實(shí)際情況是原告江都竣業(yè)公司所生產(chǎn)的設(shè)備已經(jīng)被告西蒙卡維斯公司檢驗(yàn)放行，不存在其所陳述的油漆/涂料缺陷。被告西蒙卡維斯公司向第三人中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行作虛假陳述的目的在于誘使第三人認(rèn)為符合保函理賠條件，從而向其支付保函項(xiàng)下的款項(xiàng)。因此，被告西蒙卡維斯公司向第三人中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行作出虛假陳述以索取保函項(xiàng)下款項(xiàng)的行為構(gòu)成保函欺詐。

? 鑒于此，揚(yáng)州中院認(rèn)為：被告西蒙卡維斯公司以虛假陳述索款的行為將導(dǎo)致第三人中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行不當(dāng)支付給其保函項(xiàng)下款項(xiàng)，轉(zhuǎn)而兩第三人向保函申請(qǐng)人即原告江都竣業(yè)公司索賠的后果。被告西蒙卡維斯公司的索賠行為違背誠(chéng)實(shí)信用原則，構(gòu)成欺詐，第三人中信銀行揚(yáng)州分行和中信銀行南京分行因此應(yīng)終止向被告西蒙卡維斯公司支付保函項(xiàng)下的款項(xiàng)。判決：

1. 第三人中信銀行股份有限公司揚(yáng)州分行終止向被告西蒙卡維斯有限公司支付第22500LG1100001號(hào)保函項(xiàng)下款項(xiàng)；

2. 第三人中信銀行股份有限公司南京分行終止向被告西蒙卡維斯有限公司支付21000LG1000079號(hào)、21000LG1000080號(hào)、21000LG1000081號(hào)、21000LG1000082號(hào)保函項(xiàng)下款項(xiàng)。

六、案件評(píng)述

       本案是一宗很典型的成功認(rèn)定保函欺詐的案件，對(duì)于受益人索賠函中關(guān)于保函申請(qǐng)人違反基礎(chǔ)合同約定的聲明，保函申請(qǐng)人能夠提供充足、全面的證據(jù)證明己方的履約行為，證明受益人的索賠符合獨(dú)立保函欺詐的例外情形，從而在根本上推翻受益人的索賠。本案原告江都竣業(yè)公司提供的充分證據(jù)，也使得案件的審理和判決一氣呵成。